Zavihek “Pregled” je zasnovan kot osrednje mesto za pregled finančnih tokov (prihodkov in izdatkov) skozi čas. Omogoča spremljanje prihodkov, izdatkov in razlike med njimi na letni in mesečni ravni. Cilj je dolgoročno ohranjanje pozitivnega salda.
V tem poročilu ne spremljamo kategorije “Prenos” (podkategorija: Interni), ker pri njem ne gre za prihodek ali izdatek, ampak zgolj za prenos med internimi računi.
Spremljanje: 1x/mesec
Elementi
- Pregled | Skupaj
Skupni prihodki, izdatki in razlika med njimi. Upoštevana so vsa leta in meseci, ki so vnešeni v zavihek “Vir”.
Namen: Pregled količine sredstev, ki so trenutno na voljo za izdatke. Večja pozitivna razlika pomeni večjo finančno varnost.
- Pregled | Leto
Gibanje letnih prihodkov, izdatkov in razlike zadnjih 5 let glede na izbrano LETO.
Namen: Dolgoročni finančni trendi za spremljanje finančnega stanja skozi čas s ciljem prilagajanja proračuna.
Akcija: Če opaziš, da se izdatki povečujejo hitreje kot prihodki, razmisli, če lahko kako povečaš prihodke ali zmanjšaš izdatke.
- Pregled | Mesec
Gibanje mesečnih prihodkov, izdatkov in razlike glede na izbrano LETO.
Namen: Ločiti finančno uspešne mesece od tistih, v katerih nastajajo največji stroški.
Akcija: Če se v določenih mesecih izdatki redno povečujejo, analiziraj razloge za to (morda so sezonski ali enkratni stroški) in načrtuj stroške vnaprej.
Če je razlika med prihodki in izdatki negativna, izvedi revizijo izdatkov po kategorijah. Preglej vse večje izdatke in oceni, ali so bili nujni ali pa se jih lahko zmanjša. Osredotoči se na določene kategorije, kjer lahko zmanjšaš izdatke ali povečaš prihodke.
Omenjeno lahko narediš tudi v primeru, če je razlika pozitivna, a jo želiš še povečati. Če je razlika pozitivna, lahko razmisliš tudi o dodatnih prihrankih ali naložbah. Načrtuj, kako lahko ta denar uporabiš za dosego finančnih ciljev.